Реферат: Банки, що надають послугу SMS-банкінгу в Україні

Банки, що надають послугу SMS-банкінгу в Україні

SMS-банкінг – це комплекс інформаційних сервісів, які надаються держателям платіжних карток за допомогою SMS-повідомлень. Цілодобова система інформування дає змогу знизити ризик несанкціонованого використання карткових коштів клієнтів і контролювати їхнє використання.

SMS-повідомлення містять оперативні дані про стан карткового рахунку, про операції, які були проведені з використанням платіжних карток клієнта і карток додаткових держателів.

Об'єднуючи вимоги надійності та мобільності, послуга SMS-банкінгу на сьогоднішній день стає все більш затребуваною, а можливість використання дистанційного банківського обслуговування - більш доступною.

Сьогодні послуга віддаленого інформування про рух коштів на банківському рахунку Вашого підприємства стала широко поширеним явищем.

Даний вид дистанційного обслуговування дешевше і мобільніше інших систем дистанційного обслуговування, оскільки, як правило, телефон опиняється під рукою у клієнта частіше, ніж персональний комп'ютер з виходом в Інтернет.

Укрсоцбанк

Можливості SMS-банкінгу:

Отримання повідомлень про:

·  доступний баланс на картці/рахунку;

·  рух коштів на картковому рахунку;

·  історію проведених операцій за карткою/картковим рахунком;

·  нараховані відсотки за картковим рахунком «Ощадний+»;

·  поповнення/списання з карткового рахунку;

·  появу простроченої заборгованості;

·  встановлення або зміну кредитного ліміту;

·  закінчення строку дії картки.

Плата за користування послугами SMS-банкінгу

Абонплата за користування SMS-банкінгом становить 3,00 грн. (або 0,4 USD, або 0,3 EUR) за місяць і здійснюється шляхом автоматичного списання цієї суми з рахунку. Послуга надається абонентам операторів мобільного зв’язку MTC, Sim-Sim, Jeans, Kyivstar, Ace&Base, DJUICE, Life:), Beeline, PeopleNet.

Операції з управління картковими рахунками, що здійснюються через SMS-банкінг, не тарифікуються. Стягується лише плата за користування платіжними картками.

Приватбанк

Якщо у Вас є картка ПриватБанку, Ви можете скористатися сервісом Mobile Banking після простої реєстрації.

Крім поповнення телефонного рахунку за допомогою Mobile Banking Ви зможете придбати ваучер SKYPE, а також завжди зможете дізнатися залишок за своєю карткою, заборгованість за кредиткою, контролювати рух коштів по рахунку, перевести гроші з картки на картку, в разі потреби заблокувати/розблокувати картку.

Підключення до Mobile Banking може бути двох типів:

- підключення звичайне - користування всіма послугами Mobile Banking безкоштовно (без послуги інформування), платно – 3 грн./міс. (з послугою інформування)

- підключення Бонус+ - користування всіма послугами Mobile Banking зі знижкою (оплата послуг зв'язку) зі сплатою 10 грн./міс.

Райффайзен банк Аваль

Користувачі послуги «Мобільний банкінг» у даному банку::

— у будь-який час доби за допомогою мобільного телефону без відвідування банку одержують інформацію про стан свого карткового рахунку (про залишок коштів, заблоковані суми і про останні п’ять транзакцій), про номери своїх карткових рахунків, а також про номери карток до рахунків, підключених до послуги «Мобільний банкінг»;

—одержують на дисплей мобільного телефону інформацію про надходження і списання коштів із карткового рахунку, про всі операції з карткою.

Підключитися до послуги «Мобільний банкінг» можуть усі власники платіжних карток Райффайзен Банку Аваль, що є абонентами операторів мобільного зв’язку МТС, Jeans, Київстар, Djuice, Голден Телеком, Life;), Beeline, Utel:

—зателефонувавши до Інформаційного центру банку;

—через банкомат Райффайзен Банку Аваль, ввівши номер телефону в пункті меню «Повідомлення в банк»;

—через найближче відділення банку, надавши відповідну заяву.

Укрексімбанк

Мобільний банкінг дозволяє клієнтам-власникам міжнародних платіжних карток за допомогою SMS-повідомлень зі свого мобільного телефону дізнаватися про залишок, зарахування/списання чи операції по картковому рахунку/картці. Підключившись до мобільного банкінгу Ви зможете:

·  отримувати міні-виписку за картковим рахунком (останні п’ять трансакцій) або карткою;

·  отримувати інформацію про залишок коштів на картковому рахунку або на картці;

·  самостійно заблокувати платіжну картку в разі її втрати або викрадення;

·  розблокувати картку;

·  тимчасово (до 24.00 за київським часом) відмінити всі обмеження використання коштів за карткою;

·  отримувати повідомлення про завершення строку дії картки;

·  отримувати інформацію про нові послуги Банку;

Для підключення до мобільного банкінгу необхідно лише заповнити заяву та передати заяву менеджеру банку. У заяві вкажіть номер мобільного телефону, псевдонім рахунку або картки:

псевдонім рахунку — від 1 до 4 літер або цифр;

псевдонім картки — 4 останні цифри картки.

Обслуговування мобільного банкінгу: 6 грн./місяць.

Home Credit банк

SMS-сервіс - це оперативне сповіщення у вигляді SMS-повідомлень на мобільний телефон Клієнта:

·  про операції по карті VISA або MasterCard

·  про доступний залишок коштів на картці

·  інше інформування Клієнта.

Всі SMS-повідомлення Клієнт отримує безкоштовно. До даної послугу можна підключити будь-яку кількість карт.

Отримання SMS-повідомлень за платіжними картками «Хоум Кредит Банк» дозволить:

·  чітко контролювати всі операції, що проводяться по карті;

·  після кожної операції отримувати актуальну інформацію про залишок коштів на картці;

·  своєчасно отримувати інформацію про надходження грошових коштів на картку;

·  вчасно звернутися до Банку та вжити заходів щодо скасування операції або блокування картки у випадку виявлення помилкових "або" сумнівних "операцій;

·  заздалегідь (за 30 днів) отримувати інформацію про закінчення терміну дії картки;

·  отримувати інформацію про суму та строк необхідного платежу по кредитній карті;

·  бути в курсі всіх проведених акцій у «Хоум Кредит Банк».

Підключення до даної послуги для кредитних і елітних платіжних карт Home Credit Bank - БЕЗКОШТОВНЕ.

Родовід банк

Існують два типи повідомлень:

1. Автоматичні, а саме:

·  Міні–виписки в автоматичному режимі про суму витратного ліміту (суму залишку коштів, що доступна до витрачання/зняття готівки) за картковим рахунком/платіжною карткою:

через задані проміжки часу, які Ви самостійно визначаєте, банк може в автоматичному режимі надсилати у вигляді SMS–повідомлення на Ваш мобільний телефон міні–виписки про суму витратного ліміту (залишок коштів)

·  Міні-виписки в автоматичному режимі після здійснення операції:

після проведення операції (оплата за товари/послуги або зняття готівки) банк одразу, в автоматичному режимі, надсилає Вам на мобільний телефон міні–виписку про останню операцію за платіжною карткою у вигляді SMS–повідомлення

2. За Вашим запитом, а саме:

1.  міні–виписки про останню операцію за платіжною карткою

2.  міні–виписки про останню операцію за платіжною карткою та суму витратного ліміту.

Для отримання повідомлення за запитом Вам необхідно надіслати з Вашого мобільного телефону запит у формі SMS–повідомлення на електронну адресу банку, як текст повідомлення – спеціальний код, що відповідає типу запиту, у відповідь Ви отримаєте SMS–повідомлення з інформацією, яку запитували.

Плата за кожне SMS–повідомлення (автоматичне чи у відповідь на Ваш запит) сплачується РОДОВІД БАНКу за тарифом 0,3 грн./SMS та списується з Вашого карткового рахунку.

Імексбанк

ІМЕКСБАНК надає приватним клієнтам можливість здійснення дистанційного банківського обслуговування за допомогою SMS-повідомлень.

SMS-банкінг - послуга, що дозволяє власникам платіжних карт, емітованих АТ "ІМЕКСБАНК", контролювати стан своїх карткових рахунків без відвідування Банку та банкоматів, а всього лише за допомогою мобільного телефону. Послуга доступна для абонентів українських операторів мобільного зв'язку.

За допомогою мобільного телефону та SMS-повідомлень клієнту АТ "ІМЕКСБАНК" доступні такі можливості, як:

·  перевірка поточного залишку на рахунку;

·  запит поточних курсів валют НБУ;

·  запит міні-виписки з п'яти останніх операцій по рахунку (з можливістю запитати лише дебетові або тільки кредитові операції);

·  зміна коду доступу до рахунку;

·  зміна мінімальної суми операції, для якої буде відправлятися повідомлення;

·  отримання повідомлень про операції по рахунку (зарахування, списання та ін.)

Для отримання інформації, що цікавить за запитом з мобільного телефону необхідно відправити текстове повідомлення, використовуючи службу SMS у форматі електронної пошти, підтримуваному певним оператором.

Щоб скористатися цією послугою, необхідно:

·  Звернутися у відділення, в якому Ви обслуговуєтесь;

·  Заповнити відповідну заяву.

ВАБанк

У банку діє система електронного банкінгу– це система дистанційного управління картковим рахунком, яка складається з Мобільного банкінгу та Інтернет-банкінгу.

Послуга мобільного (GSM) банкінгу дійсна для всіх мобільних операторів стандарту GSM: МТС (UMC), KievStar, Jeans, Djuice, Beeline, Life тощо.

Обслуговування в системі Мобільного банкінгу (з кожного картрахунку за кожний підключений мобільний номер на який було надіслано інформаційне повідомлення) становить 5 грн./міс.

Надра

Сервіс SMS-повідомлень – це послуга для Клієнтів НАДРА БАНКУ з надання інформації за картковими операціями через одержання сервісних та інформаційних SMS-повідомлень від Банку, а саме:

·  повідомлень про рух коштів за платіжною карткою (щомісячно);

·  повідомлень про зарахування заробітної плати;

·  сервісних повідомлень Банку;

·  інформаційних повідомлень про акції, послуги та нові продукти Банку.

Вартість послуги SMS-повідомлень:

·  повідомлення про зарахування заробітної плати, сервісні повідомлення Банку, інформаційні повідомлення про акцї, послуги та продукти Банку – безкоштовно;

·  повідомлення про рух коштів за платіжною карткою (щомісячно) - 3,80 грн.

Індекс-банк

"GSM банкінг" - це система цілодобового контролю за рухом коштів за картрахунком та можливість оперативного блокування картки за допомогою WAP через мобільний телефон.

За допомогою послуги "GSM-банкінг" клієнт отримує можливість:

·  контролю за використанням коштів з картрахунку (знати час, місце, суму проведеної операції по картрахунку та залишок на картрахунку);

·  отримувати інформацію про поповнення картрахунку;

·  цілодобового доступу до інформації про стан свого картрахунку та самостійного блокування картки з допомогою WAP у разі втрати (крадіжки) платіжної картки;

·  отримувати інші інформаційні повідомлення від банку.

Послуга "GSM-банкінг" надає додатковий сервіс картодержателям та істотно знижує ризик несанкціонованого використання коштів з картрахунку.

Підключитися до послуги "GSM-банкінг" можуть усі картодержателі ПАТ "Індекс-банк", які є абонентами операторів мобільного зв'язку стандарту GSM, на підставі оформленої в установі банку або за допомогою відповідного on-line сервісу Заяви на підключення до послуги "GSM-банкінг".

За бажанням клієнта можуть надсилатися дублюючі повідомлення про стан картрахунку на інший додатковий номер мобільного телефону або адресу e-mail. Для цього клієнт заповнює відповідну графу у Заяві на підключення до послуги "GSM-банкінг".

Сервіс базовий: після проведення будь-якої операції з карткою Банк автоматично надсилає SMS-повідомлення про здійснену операцію із зазначенням залишку коштів на картрахунку - вартість даної послуги 2 грн./міс.

Розширений сервіс: базовий + після поповнення картрахунку Банк автоматично надсилає SMS-повідомлення із зазначенням суми поповнення та загальним залишком коштів на картрахунку - вартість даної послуги 4 грн./міс.

Повний сервіс: розширений + Щоп'ятниці банк о 10.00 автоматично надсилає SMS-повідомлення на мобільний телефон про стан картрахунку (баланс) - вартість даної послуги 6 грн./міс.

Unicredit банк

Для більшої надійності ми пропонуємо Вам послугу sms-банкінгу.

Усім клієнтам-власникам платіжних карток ми надсилаємо інформаційне повідомлення по факту виконання операції по картковому рахунку.

Таким чином Ви завжди знаєте, коли по Вашій картці здійснюється та чи інша операція, що дозволить Вам легко контролювати рух коштів та баланс по рахунку. А також, у разі карткового шахрайства, легко мінімізувати можливі втрати.

Підключитись до послуги sms-банкінгу можна у будь-якому відділенні UniCredit Bank.

ПРАВЕКС-БАНК

SMS-банкінг - послуга, що дозволяє власникам платіжних карток, емітованих ПАТКБ «ПРАВЕКС-БАНК», контролювати стан своїх карткових рахунків без відвідування банку та банкоматів - за допомогою мобільного телефону. Послуга доступна для абонентів усіх українських операторів мобільного зв'язку. Незалежно від місця перебування та часу доби за допомогою мобільного телефону та послуги SMS-банкінг Ви можете одержувати актуальну інформацію про стан Вашого карткового рахунку у вигляді SMS-повідомлень.

Безпека:

·  про кожну, у т.ч. несанкціоновану, трансакцію Вам буде відразу повідомлено;

·  у випадку виникнення підозри у крадіжці/втраті картки або проведення за карткою шахрайських операцій за допомогою мобільного телефону Ви можете здійснити занесення картки до Стоп-списку (блокування) швидше, ніж оператор Служби підтримки банку.

При підключенні до послуги користувач може замовити одержання SMS-повідомлень про стан карткового рахунку за такими сервісами:

v  За подією (звіт про стан карткового рахунку відправляється банком автоматично після кожної операції поповнення/зняття коштів з карткового рахунку клієнта). У випадку проведення трансакцій за карткою клієнт одержує на мобільний телефон повідомлення, що містить інформацію про дату, суму трансакції, успішність її проведення та залишок на картковому рахунку після її проведення.

v  За розкладом (звіт відправляється банком на мобільний телефон у заздалегідь зазначений клієнтом час - щодня/щотижня/щомісяця). Залежно від необхідності власником картки можуть бути обрані наступні сервіси:

v  На запит (звіт відправляється банком у будь-який час доби на запит, відправлений з мобільного телефону власником платіжної картки банку). Залежно від змісту запиту, відправленого клієнтом з мобільного телефону, можна отримати таку інформацію:

Морський транспортний банк

Послуга «СМС-Банкінг»: надання виписок по рахунках і доповнень до них за допомогою СМС - повідомлень (на один телефонний номер) 20 грн. на місяць.

Банк «Український фінансовий світ»

Послуга «SMS-Банкинг» являє собою періодичне відправлення SMS-Повідомлень клієнтам (тільки операторам MTC і JEANS) у вигляді:

Data: dd.mm.yy mm:ss

Schet: xxxxxxxxxxxx.xxx

Debet: sssssss,ss - якщо є!

Credit: sssssss,ss -якщо є!

Ostatok: sssssss,ss

Табл. 1. Тарифи на послугу "SMS-банкінг"

Альфабанк

Інтерактивний сервіс від Альфа-Банку «SMS info»: інформація за кредитним договором у вашому мобільному телефоні.

Клієнти Альфа-Банку мають можливість отримувати інформацію про стан свого кредитного договору та інформацію щодо платежів по ньому за допомогою sms-запитів на короткий номер 3344.

Дізнатися інформацію за кредитним договором можливо, відправивши sms-повідомлення на номер 3344.

Діамантбанк

Послуга SMS-банкінгу реалізована для таких операторів мобільного зв’язку: Київстар, Djuice, МТС, Джинс, Golden Telecom, Beeline та Life :) .

Для підключення до послуги SMS-банкінгу просимо Вас заповнити форму та надіслати її по факсу +38 (044) 490-83-82 (автомат), або надати особисто в будь-якому відділенні Банку по всій території України.

Після опрацювання заявки на підключення до послуги SMS-банкінгу протягом одного робочого дня Вам буде надіслано SMS-повідомлення з підтвердженням підключення до послуги SMS-банкінгу та паролем, який Ви використовуватиме в тілі кожного SMS-повідомлення.

Вартість послуги (за місяць) – 10 грн. / USD 2 / EUR 2.

OTP-банк

В банку діє OTPdirekt – це послуга дистанційного самообслуговування, що дозволяє Вам, не відвідуючи відділення OTP Bank, керувати всіма своїми рахунками з будь-якої точки світу, маючи лише телефон або доступ до мережі Інтернет. Це персональна система «Клієнт-Банк», що доступна з будь-якої точки світу.

Користуватись послугою OTPdirekt можна трьома способами та з різними можливостями: інтернет-банкінг, телефонний банкінгта зокрема і SMS-банкінг – надійний та зручний спосіб отримувати інформацію про залишки на рахунках та миттєві підтвердження про проведені операції за допомогою SMS повідомлень на один або декілька Ваших мобільних телефонів.

Кредитпромбанк

Послуга «Мобільний Кредитпромбанк» призначена для отримання держателями платіжних карток інформації про стан карткового рахунку, рух грошових коштів по рахунку, а також забезпечення додаткової безпеки та зменшення збитків клієнтів та ПАТ «Кредитпромбанк», які виникають внаслідок шахрайств з використанням платіжних карток.

Підключення до послуги "Мобільний Кредитпромбанк" не тарифікується. Надання на мобільний телефон міні-виписки про останню операцію по карті, в тому числі на запит, а також надання міні-виписки про останню операцію по карті та повідомлення суми витратного ліміту на мобільний телефон (за кожний запит) коштує 0,35 грн. за кожне повідомлення / запит.

Укрсиббанк

GSM-банкінг — це послуга, яка дозволяє держателям платіжних карток УкрСиббанку отримувати інформацію про операції на картковому рахунку за допомогою SMS-повідомлень.

Підключення GSM-банкінгу:

— 15 грн. / 2 USD / 2 EUR (в залежності від валюти);

— 10 грн. (у рамках стандартної пакетної пропозиції «All Inclusive»);

— Безкоштовно (у рамках пакетних пропозицій «All Inclusive Ultra» або «All Inclusive De Luxe»).

Надання міні-виписки про стан карткового рахунка (останні 10 транзакцій) за допомогою SMS-запиту:

— Безкоштовно (для пенсійних та соціальних карткових рахунків);

— 0,30 грн. / 0,05 USD / 0,05 EUR (для інших рахунків в залежності від валюти).

Після підключення до послуги GSM-банкінг Ви будете отримувати SMS-повідомлення про здійснення наступних операцій:

·  підключення до GSM-банкінгу;

·  отримання готівки за допомогою картки;

·  оплата карткою товарів та послуг;

·  переказ коштів на інший картковий рахунок в УкрСиббанку за допомогою банкомата1;

·  перегляд балансу (за допомогою SMS-запиту);

·  отримання міні-виписки за карткою (10 останніх транзакцій, за допомогою SMS-запиту);

·  зміна PIN-коду.

Укргазбанк

Завдяки системі М-banking "Укргазбанк" створив умови, за яких клієнти, не використовуючи банківського обладнання, мають можливість отримувати інформацію та проводити певні операції зі своїми платіжними картками. Принцип, на якому побудовано нову систему, - це обробка команд держателя картки, надісланих до процесингового центру за допомогою власного мобільного телефону у вигляді SMS-повідомлень, та надання звітів про виконану операцію (відповідно до наданої команди). При цьому для доставки всіх повідомлень використовується захищений GSM канал.

Якщо Вам цікаво управляти власним картковим рахунком за допомогою мобільного телефону, вартість послуги M-banking буде залежати від типу картки та складатиме:

АКБ «Фінбанк»

SMS-банкінг - дає можливість отримувати інформацію про рух коштів за допомогою SMS-повідомлень на Ваш мобільний телефон. Таким чином Ви заощаджуєте час на відвідування банка і автоматично отримуєте на дисплей мобільного телефону повідомлення про надходження і списання коштів з Вашого рахунку.

Вартість послуги: Підключення - безкоштовне. Щомісячна абонентська плата (для одного номера) складає 10 грн., без ПДВ.

Банк «Львів»

Кожен клієнт нашого банку може отримувати рух коштів по своїх рахунках - на екран мобільного телефону, одночасно з проведенням документів по рахунках. Для цього клієнт звертається в найближче відділення для ознайомлення з можливостями системи і тарифами для обслуговування.

Індустріалбанк

«SMS-Банкінг» - це послуга з дистанційного обслуговування Клієнтів, яка надає можливість Клієнтам, які відкрили поточний рахунок в АКБ «ІНДУСТРІАЛБАНК», отримати на номер мобільного телефону, зазначений в заяві та /або договорі з Клієнтом, інформацію про стан рахунку (- ів) у форматі SMS- повідомлень.

SMS-повідомлення мають оперативні дані про стан рахунку(-ів) Клієнта. За кожною операцією на поточному рахунку Клієнт отримує на мобільний телефон SMS- повідомлення про проведену операцію та баланс за рахунком.

Послуга діє на території, на якій є зона покриття оператора мобільного зв’язку.

Кредобанк

З 9 лютого 2009 року у ВАТ «КРЕДОБАНК» запровадилася нова послуга IFOBS.SMS – інформування клієнтів про рух та залишок коштів на їхніх поточних рахунках шляхом надсилання SMS-повідомлень на мобільний телефон. Послуга буде надаватись в рамках діючого продукту "Обслуговування Клієнтів – юридичних осіб через систему дистанційного обслуговування "Клієнт-Інтернет-Банк" (IFOBS)". Вартість послуги IFOBS.SMS (одного SMS-повідомлення з інформацією про здійснену операцію та залишок коштів на поточному рахунку клієнта) становить 0,25 грн.

Агрокомбанк

SMS-повідомлення буде надходити при кожній операції зняття грошових коштів або розрахунках , проведені з використанням Ваших платіжних карток і карток додаткових держателів, які містять оперативні дані про стан Вашого карткового рахунку та де і коли була проведена операція.Плата за користування SMS-послугою. Платіж за кожне повідомлення здійснюється шляхом автоматичного списання цієї суми з рахунку. Послуга надається абонентам всіх операторів мобільного зв’язку

Erstebank

Послуга Erste SMS − це система цілодобового контролю за рухом коштів по картковому рахунку у вигляді SMS-повідомлень на мобільний телефон.

Для підключення до послуги Erste-SMS необхідно:

− існуючим клієнтам − звернутися до будь-якого відділення Ерсте Банку та заповнити відповідну заяву,

− новим клієнтам − при відкритті карткового рахунку зробити відповідну відмітку в Заяві на відкриття карткового рахунку.

Підключитися до послуги Erste-SMS можуть усі власники платіжних карток Ерсте Банку, що є абонентами операторів мобільного зв’язку Київстар, Djuice, МТС, Jeans, Life;), Beeline, Utel.